AI自动生成银行日记账

今天尝试使用AI工具登记银行日记账，仅需一句指令即可自动生成，操作便捷、效率显著。现将具体方法整理如下，供参考：
准备工作包括三项：
第一，银行流水Excel文件（由银行导出，须包含日期、金额、摘要等必要字段）；
第二，账务端的银行序时账Excel（建议含凭证号及对方科目信息，匹配精度更高）；
第三，由AI预先生成标准银行日记账模板，可根据实际需求微调，亦可直接采用。
执行时，向AI输入以下指令即可：
我发送银行流水和银行序时账两个Excel文件，请据此自动生成银行日记账。要求：在同一张表格中分月登记；日期采用银行流水中的完整日期；摘要取自序时账中的摘要内容；备注栏填写银行流水中的摘要；对方科目按原样填入；借方、贷方自动分列；余额逐笔累加；每月末单独列出本月小计及本年累计。
AI将自动完成：金额与借贷方向识别、月份归集、双维度（金额+对方科目）匹配校验；全表自动填列，每月小计与本年累计一次性生成；下月数据无缝衔接，格式统一规范，可直接用于财务工作。
经实测，数月银行流水可在几分钟内生成完整日记账。未自动匹配的条目，通常为当月未达账项或异常交易，便于人工重点核查。数据导入后，仅需人工复核关键项；模板可长期保存于固定文档中，次月替换新数据即可延续使用。